外匯保證金入門

外匯市場是全球最大的金融市場，每時每刻在世界各地都有投資者在交易外匯，然而比起全球10億人開戶的股票市場，外匯交易卻顯少出現在大眾視野內，甚至有些人對外匯交易有很大的誤解。

外匯保證金交易是什麼？外匯投資賺錢嗎？相信這是許多外匯初學者共同的問題。

我們整理了以下外匯投資中常見的問題（持續更新中～），讓更多新手投資者能夠正確認識外匯保證金交易！

包括挑選外匯平台、註冊開戶方法、MT4/MT5軟體下載、平台出入金、操盤教學、點差隔夜利息等交易成本計算。以及如何避免虛假外匯平台詐騙和交易風險等。

外匯投資入門常見問題

Q：外匯交易是從什麼時候開始的？

A：外匯交易最早起源於80年代的倫敦，2000年後大批國外外匯交易商陸續進入中國大陸及台灣香港、馬來西亞等東南亞市場。隨著股票市場的規範，買賣股票的獲利空間大幅縮減，部分投資人開始進入外匯市場，現外匯買賣已成為當今出股票外的最大的投資市場。

Q：外匯交易（外匯保證金交易）是什麼？

A：外匯交易指的是透過電子網路買賣外幣的價差來賺取利潤。外匯交易分為銀行的實盤交易和外匯保證金交易，網路上常說的炒匯大部分都是指外匯保證金交易。

外匯的保證金交易是透過抵押保證金做放大槓桿交易，只要幾百美金就可以做10萬美元的貨幣交易。特點是在獲利倍增的同時，操作的風險也隨之上升。

Q：台灣、香港、馬來西亞的投資人可以選哪些外匯平台開戶？

外匯交易商由於監管法規、營運政策等，所支持的服務市場也有所不同。大部國際外匯交易商都有進入以上華語市場，並提供中文服務。

台灣、香港地區居民也可以選擇當地的交易商，優點是受當地監管，缺點是槓桿低、點差大，交易成本高。筆者整理了台灣、香港、馬來西亞可開戶的外匯平台如下：

Q：外匯交易是合法的嗎？

A：評估外匯平台是否合法，主要看在營業當地是否有取得監管執照。以香港為例，如果取得香港證監會的執照，並接受其監管，就可稱為「香港合法外匯平台」。

有些外匯平台雖然不受香港證監會監管，但持有英國FCA、澳洲ASIC、美國NFA等監管牌照，在香港營業可能涉嫌違法，但在持牌國家地區就合法。

就像我們交易美股一樣，美股券商持有的是美國監管牌照，但並不影響美國以外地區居民參與開戶交易，只是出了問題要按照美國的法律解決。

因此，外匯交易本身並不違法，只是有可能你用的券商並沒有取得當地牌照，投資者交易外匯的資金不受當地保護，風險自擔。交易者如果想參與外匯交易，最好能夠選擇國外受監管的正規外匯交易平台。

Q：外匯交易有監管嗎？

A：目前已將外匯交易納入監管的國家/地區有美國、英國、澳洲、紐西蘭、日本、瑞士、德國、新加坡、中國香港/台灣等等，如要查詢平台是否有受監管可以到這些國家/地方的網站查詢。

參考文章:「全球主要外匯監管機構及職能介紹」

Q：外匯市場會被操控嗎？

A：外匯市場是全世界最大的金融市場，每天的交易量是萬億美金級別，因此不管是銀行、企業、專業投資機構、個人都難以長時間操縱匯市的走向，因此相比股市較少或幾乎不會出現主力控盤的現象。

Q：外匯交易是賭博嗎？

廣義來說，所有的金融產品都帶有某些許博弈性質，外匯交易也不例外。狹義上來說，我們可以透過基本面以及技術面分析各國貨幣將來可能的走勢，並決定買入或賣出該國貨幣，因此外匯交易不是賭博。需要注意的是，外匯的保證金交易具有高風險高收益的特性。

Q：炒匯跟炒股票一樣嗎？

A：外匯交易跟股票交易使用的技術分析方式類似，但還是有本質上的差異。首先買入該國外匯是對該國經濟以及貨幣信心的展現，而買入股票則是對該公司未來的發展樂觀。另外外匯交易能夠同時做多做空，而股票交易往往無法做空（CFD除外）。外匯保證金交易所需的資金比股票小的多。

Q：外匯交易需要多久才能學會？

A：簡單的技術分析以及基礎知識對大多數交易者來說並不難，當然每個人的學習的周期不一樣，一個普通人最多花費兩三週的時間就能了解外匯交易的基礎。不過如果要做到長期在匯市中獲利，是必須要花時間下功夫學習的。

Q：要如何才能夠在外匯市場上獲利？

A：想在外匯交易中獲利只有兩個方式，第一個就是提升交易勝率，如果每筆交易獲利與虧損金額相等，那麼越高的交易勝率就能夠獲利越多。第二個方式就是提高損益比，也就是每次交易止盈的比例高於停損的比例，一般能做到2：1就相當不錯了。

Q：做外匯哪個貨幣對比較賺錢？

A：這個要看你對哪個貨幣對比較了解，外匯交易的原則是只做自己熟悉的貨幣對，這樣賺錢的機率會高一點！例如，筆者喜歡做美日、歐日、鎊日等，是因為對日本、美國和歐洲等國家的經濟情勢和央行政策比較了解，也比較喜歡研究！

Q：外匯交易能賺很多錢嗎？

A：跟股票、期貨交易一樣，有人在這個行業賺得盆滿缽盈，也有人在這個行業虧得傾家蕩產，能賺錢是一定的，重點是你能不能成為賺錢的那個人？

Q：外匯交易適合什麼樣的交易者？

A：外匯交易很公平，只要你願意承擔風險就可以玩，年齡並不是問題，只要你願意對你做出的交易負責，你都可以參與外匯交易。

Q：什麼時候可以做外匯交易？

A：在世界各地都可以做外匯交易，由於在世界各地有時差的因素。因此外匯市場是周一到週五24小時不間斷的，但這並不帶錶我們要24小時都交易，甚至很多時候我們是不建議交易的！

Q：做外匯交易最低的入金門檻是多少？

A：不同的外匯經紀商有不同的要求，通常在200美元以內就可以開啟真倉交易，但是我們推薦最低入金500～1000美元，以對應最低維持保證金，降低爆倉風險。

Q：新人建議如何建倉？入金多少？

A：部位大小必須依照交易部位大小調整，在不隨意加碼交易的情況下建議新手的單筆最大止損金額控制在整體部位的5%以內，新人一般建議先拿小倉位練手，熟悉操作並且能夠持續獲利後才按照你的預期收益以及能承受的風險決定入金多少。

Q：現在全球有多少人在做外匯交易？

A：由於全球外匯經紀商眾多、大多數的經紀商並沒有公開各地區客戶的開戶數據，因此難以得到明確的數字。可以大致估算的是目前在全球做外匯交易的人數約在數億級別，遠不及股票交易的人數。

Q：我沒有股票、期貨等交易基礎，適合做外匯交易嗎？

A：即便你有交易基礎，要想在外匯市場獲利仍然少不了長時間的學習，更何況是沒有交易基礎的新人。筆者認為如果你願意承擔與獲利對等的風險，並願意投入時間學習，那你就可以嘗試做外匯交易。

Q：做外匯交易有風險嗎？

A：任何金融產品投資、交易都有風險，外匯交易也不例外，只是我們可以透過學習控制交易風險，將外匯交易的風險降到最低。
任何金融產品、交易都有風險，外匯交易也不例外，只是我們可以透過學習控制交易風險，將外匯交易的風險降到最低。

許多人說外匯交易的風險比交易其他金融產品大許多，其實並非如此。真正決定交易風險大小的是我們對於交易認識的多寡。
例如：控制部位，降低槓桿，不在市場波動劇烈時進行交易，嚴格執行停損等。如果你對你的交易非常熟悉，那你的風險自然就小，反之則有巨大的風險。

舉個例子：你只有10萬美元的銀行存款，你如果拿10萬全部去做那麼風險就是100%，如果只拿1萬去做那麼風險就是10%。

因此，外匯交易的風險來自於交易者自身，無知才是最大的風險！

Q：全球有多少個外匯交易商？

A：目前國際上的外匯交易平台在100家以上，有大型上市外匯交易商，也有部分沒有監管的黑平台，水平參差不齊！外匯排行網介紹的15家券商都是監管嚴格、資金安全的國際著名外匯交易平台，其中包括IG集團、嘉盛集團等大型上市外匯公司。

Q：如何選擇外匯交易平台？

A：每間外匯交易商都有其的特點跟優勢，選外匯平台時建議先明白各個券商的簡單歷史、運作方式以及相關的監管單位，找在行業內有公信力的平台。