挑选安全的外汇交易商，学会识别监管牌照好坏是非常重要的事情！一些小券商或者黑平台，经常用一些监管很弱的「离岸监管」来当作招牌。那么，离岸监管安全吗？

这篇文章将带大家认识外汇监管牌照与机构，详细介绍「离岸监管」的利与弊，以及如何正确挑选安全的「离岸监管」券商！

文章目录

一.「离岸监管」是什么？认识外汇监管牌照与机构！

目前对外汇交易商的监管从广义上可以分为两种:

一种是完全监管，监管及牌照制度相当严格，例如我们所熟知的美国NFA、英国FCA、澳大利亚ASIC、日本JFSA、瑞士FINMA等。

另一种则是近些年兴起的被称为「离岸监管」，这种监管环境相对比较宽松，几乎不受全球监管政策的影响。

比较常见的有瓦努阿图(VFSC)、维京群岛(BVI)、开曼群岛(CIMA)、巴哈马(SCB)、百慕达(BMA)、伯利兹(IFSC)、毛里求斯(FSC)、塞席尔(FSA)等均为离岸监管。

什么是「离岸监管」？离岸监管的利与弊

离岸监管重点在于「离岸」，相对于完全监管，离岸监管的意思就是监管机构只对交易商的一部分业务进行监管。和完全监管相比，监管环境相对宽松。

选择离岸监管，对于经纪商来说，可以帮助经纪商在税务和监管方面获得更大的自由度，减少运营成本，在开拓客户的时候更加灵活。但是，从监管效力的角度来看，离岸监管相对较弱。

✅離岸監管優點：	❌離岸監管缺點:
●杠杆弹性大，杠杆上限可高至1000:1、500:1不等。 ●券商在监管方面的运营成本低，自由度高、点差低，更利于开拓客户	●对投资人来说，监管效力弱，保障不足 ●券商为了为客户提供高杠杆，不得不选择离岸监管

离岸监管的外汇牌照并不要求申请人必须在管辖区提供金融服务，也就是说，券商不一定需要在监管机构的管辖区内设立实体办公室。这也是一些券商虽然使用的离岸监管，但实际办公地点却在英国、澳洲、新加坡的原因。

离岸监管的最大优势是在杠杆上限方面，离岸地区的券商提供的杠杆上限可高至1000:1、500:1，这些是欧美等全监管地区持牌券商只能提供最大30倍杠杆。

二.「离岸监管」为何成为众多知名外汇交易商首选？

目前几乎所有的知名外汇交易商都取得了「离岸监管」牌照，并使用此牌照来招揽包括台湾、香港在内的投资人。这是为何呢？

知名券商选择离岸监管的原因

原因是来自强国监管规范的调整，虽然可以降低投资人的交易风险，但也影响了交易的便利性！

其中，最明显的就是「下调交易杠杆」…

从2018年到2021年，英国FCA、澳洲ASIC，以及欧洲等监管机构，陆续将交易杠杆强制下调为1：30；这意味着，这些地区的监管最大杠杆只能开到30倍。

由于，杠杆式交易一直都是外汇保证金的特色，许多外汇投资人已经习惯了高杠杆式交易方式，被迫降低杠杆会降低他们的交易积极性！

因为同样的交易手数，需要更多的保证金！ ！

举个例子：

原来你使用400倍杠杆，交易1个标准手（10万单位）的欧元兑美元，只需要250美元的保证金！

而杠杆被降到30倍，交易1个标准手（10万单位）的欧元兑美元，需要3,333美元的保证金！

因为杠杆的变化，投资人要持有更多的资金才能交易，保证金相差十多倍！无论对券商还是投资人的影响是非常巨大的。

迫于这样的问题，为了能留住投资人，也让原先持有知名监管牌照的券商因应监管政策调整营运方向，在离岸地区成立子公司或子品牌以能继续服务投资人。

全球知名外汇交易商离岸监管例：

IG集团（IG.com）在百慕大群岛注册成立子公司IG International Ltd，受百慕达金融管理局监管(BMA)。持有10张全牌照和1张离岸牌照。

OANDA(安达)在英属维尔京群岛注册成立子公司Oanda Global Markets Ltd受英属维京群岛金融服务委员会监管(BVI)。持有6张全牌照和1张离岸牌照。

ThinkMarkets(智汇)在百慕大群岛注册成立子公司Think Capital Limited。拥有5张全牌照和百慕大子公司。

Pepperstone(激石)在巴哈马群岛注册成立子公司Pepperstone Markets Limited，受巴哈马证券委员会(SCB)监管。持有3张全牌照和1张离岸牌照。

XM集团在伯利兹注册成立子品牌GAIN Global Markets，伯利兹金融服务委员会（FSC）监管。集团3持有张全牌照和1张离岸牌照。

三.离岸监管安全吗？安全的「离岸监管」券商该如何选？

多数投资人对「离岸监管」的印像是，无保障，不安全！的确，如果券商只有一张「离岸监管」牌照，那对投资人来说，资金安全的风险是非常高的！

由于「离岸监管」取得牌照较为简单，税金和监管费用等运营成本也相当低。 许多新成立的公司或规模较小的券商，由于资金不足、资质不够，只有能选择「离岸监管」，其中不乏一些动机不纯的黑平台。

因此，不建议大家选择只有离岸监管的交易商开户！

多国监管、多种牌照已成为主流

鉴于全球监管环境的便获，目前许多知名的外汇交易商，不再执着单一监管牌照，多国监管已成为主流。

以IG.com为例，其已经取得了美国NFA、英国FCA、澳大利亚ASIC在内的10张几乎所有知名监管牌照，和一张百慕达群岛(BMA)的离岸监管。

这种母公司就有强力监管的背景支撑，很大程度上提高了其子公司「离岸监管」的安全性。投资人使用离岸监管也增加了杠杆弹性、降低了交易点差。

外汇业界内流行这么一句：「知名监管帮你确认交易商的安全性，而离岸监管让你有弹性的交易选择。」

因此，正确的选择外汇交易商的方式是，在有知名监管（全监管）做支撑的前提下，去选择另外持有「离岸监管」的平台。

2.离岸监管安全吗？

很多人担心，外汇交易商虽然有金融强国的监管牌照，但开户在其「离岸监管」下，是否能保障资金安全？

事实上，从2020年开始，大多知名的大型外汇交易商都取得了「离岸监管」牌照，但并没有不给出金（拒绝出金）的事例。

如果「离岸监管」无法保障投资人的资金安全，会严重影响券商的“声誉”，也可能会影响其持有的金融强国监管牌照。因此，券商完全没有必要败坏自己的名声！

像IG.com、OANDA(安达)等知名老牌外汇交易商都很看重他们的“信誉”，虽然和强国监管的标准会有所不同，但不会因为「离岸监管」而降低了其管理标准。

其实，挑选交易商，和监管相比更重要的是券商的“信誉”，名声很差的券商即便有强国监管牌照，也不建议使用。当年FXCM（福汇）因违反监管法规被赶出美国，就是一个很现实的例子！

快速总结：

选择「离岸监管」，需要先看交易商是否有英国FCA、澳大利亚ASIC等知名监管牌照。一般强国监管牌照越多，规模越大的券商，资金也越安全！

「离岸监管」的安全性，是建立在「强国监管」背景支撑的基础上。切记！千万不要选择只有「离岸监管」牌照的外汇平台！