本文將介紹有50年歷史的全球最大外匯/差價合約交易商IG（IG International）的安全性評估及優點・缺點分析。
文章目錄
一.IG集團摘要介紹（平台、商品、槓桿）
IG是一家成立於1974年的金融公司，並於2000年7月在英國倫敦證券交易所首次上市。已經有接近50年的業務經驗，是全球歷史最悠久、規模最大的差價合約和外匯交易商之一。
IG集團的業務遍及全球，在多個國家開設了分公司，並在當地設有實體辦公室，為140多個國家客戶提供服務。每家公司也在營運所在地取得當地監管牌照，包括MAS(新加坡)、ASIC(澳洲)、FINMA(瑞士)、FCA(英國)、BaFin(德國)、DFSA(杜拜)、FSCA(南非)、JFSA (日本)、CFTC&NFA (美國)以及BMA(百慕達)等全球十大監管牌照，並在當地設有實體辦公室，為140多個國家客戶提供服務。
| 成立時間 | 1974年 |
|---|---|
| 總部地點 | 英國倫敦 |
| 官方網站 | www.ig.com |
| 交易平台 | MT4/網頁平台/ProRealTime/手機APP |
| 商品種類 | 外匯、貴金屬(黃金/白銀)、大宗商品(原油/農產品)、指數、債券、股票CFD、加密貨幣、選擇權（17,000種+） |
| 最大桿槓 | 台灣/香港地區用戶與IG International開戶，最大槓桿倍數為200倍。 ※其他子公司視監管而定，會依據所在國家要遵守的法規而有不同的槓桿上限。 |
| 最低入金 | 信用卡：300美金；電匯：不限 |
| 支援語言 | 繁體/簡體中文，英文 |
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二.IG外匯平台安全性評估（資金安全分析）
有投資人會疑問，IG交易商資金安全嗎？能出金嗎？是否為詐騙平台？
判斷外匯交易商是否安全有兩點，第一是看是否接受監管機的監管；第二是看客戶資金是否在銀行託管，隔離存放。
1.IG外匯平台的監管牌照（全球十大監管）
IG在全球不同國家設有子公司，並依據當地要求，取得了監管執照。其中包含了英國、日本、美國、澳洲、瑞士等主要國家。
| 國 | IG集團成員公司 | 所屬司法管轄區監管機構 | 投資保護額度 | 資金隔離 |
| 英國 | IG Markets LtdIG Index Ltd | 英國金融行為監理局（FCA） | 5萬英鎊 | ✅ |
|---|---|---|---|---|
| 瑞士 | IG Bank S.A. | 瑞士金融市場監督管理局（FINMA） | 10萬瑞郎 | ✅ |
| 歐洲※ | IG Europe GmbH | 德國聯邦金融監理局（BaFin） | 2萬歐元 | ✅ |
| 美國 | IG US LLC | 美國商品期貨委員會（CFTC） 美國全國期貨協會（NFA） |
無 | ❌ |
| 日本 | IG證券株式會社 | 日本金融廳（JFSA） | 無 | ✅ |
| 澳洲 | IG Markets Ltd, Australia | 澳洲證券投資委員會（ASIC） | 無 | ✅ |
| 新加坡 | IG Asia Pte Ltd | 新加坡金融監理局（MAS） | 無 | ✅ |
| 紐西蘭 | IG Markets Ltd, Australia | 紐西蘭金融市場監理局（FMA） | 無 | ✅ |
| 南非 | IG Markets South Africa Limited | 南非金融服務委員會（FSB） | 無 | ✅ |
| 阿聯酋 | IG Limited | 杜拜金融服務管理局（FSCA） | 無 | ✅ |
| 百慕達 | IG International Limited | 百慕達金融管理局（BMA） | 無 | ✅ |
資料來源：IG.com官方網站
台灣/香港地區的使用者與IG International Limited簽約，開戶在百慕達金融管理局（BMA）之下。 IG被BMA授權經營投資業務及數位資產業務。
2.IG外匯平台資金安全嗎？
IG承諾客戶的資金受到保護（銀行隔離存放）。在IG破產的情況下,也能確保客戶的資金安全。
主要保護措施和承諾如下:
- 客戶資金均獨立存放於受監管的銀行託管帳戶內。
- 客戶資金與資產隔離存放並與IG自有資金完全分隔。
- 即使IG清盤，客戶資金仍分隔，不會受到IG債務影響。
- IG絕不會將客戶資金用於營運活動，例如與其他對手方的對沖交易或用作我方對沖交易保證金。
常見問題1-我匯款給IG後，資金存在哪裡？
你的資金將存放於銀行隔離託管帳戶中,而非IG的，並且它將被視為客戶資金。所以IG及其債權人將不得對其進行收費，或行使留置權、抵銷權及保留權。
IG在多家備受信賴的頂級國際銀行設立了隔離銀行帳戶，例如香港匯豐銀行（HSBC）。選擇多家銀行存放客戶資金，是IG特意為之，監管規定，交易商不得在同一家銀行存放所有客戶資金。
常見問題2-如果IG破產或存放IG客戶資金的銀行倒閉清盤，我的資金怎麼辦？
由於IG的所有存款將獨立存放在受監管的託管帳戶中，因此在這種情況下，存款將獲得託管資金所能得到的所有法律保障。
帳面利潤淨額將獨立存放於託管帳戶中，而你的利益通常會如實際受益人般受到保護。
3.IG外匯平台能給金嗎？
筆者使用IG外匯平台已經有5年之久，出金超過20次，未有遇過不能出金的問題。網路路上也沒有查到IG不能出金等負面訊息。
1.IG是合規平台，但要留意假的詐騙平台
IG是富時250成分股公司，服務全球超過30萬客戶，不但要依照上市公司的規定來嚴格遵守法規，也特別注重公司的信譽，成立至今未有大的負面新聞。
要注意的是，假IG平台的詐騙網站。詐騙集團會以虛假網站或交友軟體APP等行騙，需要特別留意！
IG在其官網澄清：IG目前並沒有官方的Line帳號。在Line平台上沒有建立任何官方帳號。任何聲稱代表IG的Line帳號都是未經授權的，應視為假帳號。
2.IG出金失敗的最常見2大原因：
①金融卡/信用卡入金，被要求電匯出金
通常出金方式須與入金來源一致。例如，使用信用卡入金，則出金時需確保將資金提款至同一張卡（上限為入金額度，獲利部分除外）。
IG可能要求你將獲利部分電匯出金至銀行帳戶。據此，IG會要求你先驗證銀行帳號，再提交出金申請。
②出金時未確認資金來源
第一次申請電匯出金，會被要求驗證出金的銀行帳戶。例如，提交3個月內的銀行對帳單(包含你的名字、住所和帳號)。
三.IG外匯平台的特色優勢
以下將從IG的全球市場、盤外交易、交易平台、點差成本等方面來介紹其特色優勢。
1.IG的全球市場種類繁多
IG可交易的市場多元，不管是熱門或冷門的市場幾乎一應俱全。包含了外匯、貴金屬、指數、股票、加密貨幣、選擇權等標的數量高達17,000多種以上。
投資人可以透過IG交易平台，來交易全球市場所有的差價合約標的，不會錯過任何可以賺錢的機會！
1.外匯：提供超過100種外幣貨幣對，包括11種主要貨幣，16種次要貨幣和20種新興市場貨幣等。歐美點差低於其他主流交易平台。
2.全球股票市場指數：高達80種股票指數，如台灣指數、香港HS50指數、美國500指數、華爾街指數、美國科技股100指數、富時100指數。
IG盤外交易:
- 能夠對70多檔美股進行盤前和盤後交易,包括Alphabet、亞馬遜、蘋果、微軟和特斯拉。
- IG的股票市場指數每週還有30小時的交易時間。
- 週末指數-支援華爾街、FTSE100、DAX40、HS50、美國科技100指數盤後交易
- 外匯-支援歐元/美元、英鎊/美元和美元/日圓盤後交易
3.大宗商品：IG提供黃金、石油、農產品等47種交易標的。原油的點差，低於大部分外匯平台。
4.加密貨幣交易：提供比特幣（Bitcoin）、以太幣（Ether）、萊特幣（Litecoin）等11種加密貨幣CFD。
使用IG進行加密貨幣交易的主要優點包括:
- 多空頭交易-可以做多和做空的能力,有機會在價格上漲和下跌時獲利。
- 無需擁有加密錢包-由於CFD交易並不涉及實體，不需要擁有錢包來儲存你的加密貨幣。
- 10倍槓桿交易:可以使用最高10倍的槓桿進行交易,增加潛在的獲利機會。
5.股票個股：在IG可以交易高達12,000種全球股票，例如，特斯拉、Alphabet、Meta、阿里巴巴等美股、港股。
四.IG的交易平台與交易成本（點差）
IG的另一個特色是多種交易平台和有競爭力的點差。
1.IG的交易平台
為了滿足不同使用者的需求，IG提供交易者多種交易平台。投資人可使用多個平台，不同平台可以幫助你實現不同的交易目標。
有初學者的網頁交易平台，也有經驗交易者的MT4、ProRealTime、L2 Dealer等專業交易平台。還有適合所有用戶的手機APP「行動交易應用程式」。
其中，ProRealTime需要滿足「月內至少四次交易」，則可免費使用。否則，需要每月40美元的費用。
詳細內容可進入IG.com官方網站，在【交易平台】➡【 交易平台比較】中查看【核心交易平台比較】與【專業交易平台比較】。
資料來源：IG.com官方網站
2.IG的交易成本（點差比較）
IG外匯平台的外匯、原油交易成本點差偏低，優點明顯。例如，歐元兌美元（EUR/USD）的平均點差為0.84，一手交易的手續費約8.4美元。
以下為本網統計的線上各家外匯交易商點差比較，皆為平均點差！ 如需了解更多，請點擊券商名稱來查詢!
| 平台排名 | LOGO | 外匯 歐元/美元 |
黃金 XAU/USD |
原油 WTI |
股指 標普500 |
加密貨幣 比特幣/美元 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| IG.com |  |
0.84 | 3.0 | 2.85 | 0.59 | 3.65 |
| Thinkmarkets |  |
1.10 | 2.25 | 3.00 | 0.36 | 4.25 |
| OANDA |  |
1.15 | 2.95 | 3.00 | 0.45 | 3.78 |
| Exness |  |
1.0 | 3.20 | 4.60 | 0.15 | 4.30 |
| IC Markets |  |
1.05 | 2.53 | 3.12 | 0.67 | 5.00 |
| XM |  |
1.58 | 4.53 | 4.00 | 0.60 | 3.5 |
IG外匯平台的外匯、原油交易成本點差偏低，優點明顯。 IG對主流外匯（現貨）貨幣對提供1：200的槓桿比例，不同時段提供的平均點差也有所不同。
以歐元兌美元（EUR/USD）為例，MT4最低點差為0.6，平均點差約為1.0，DMA平台的平均點差約為0.165。以下為IG主流貨幣對的點差。其他商品請參考IG官網。
| 外匯現貨 | IG最低點差 | IG平均點差① |
IG平均點差② | DMA平均點差③ |
| 歐元兌美元 | 0.6 | 1.01 | 0.75 | 0.165 |
| 澳幣 | 0.6 | 1.0 | 0.74 | 0.295 |
| 美元/日圓 | 0.7 | 1.12 | 0.83 | 0.242 |
| 英鎊/美元 | 0.9 | 1.66 | 1.19 | 0.589 |
| 期貨市場點差 | 無到期日市場點差 |
|
| 現貨黃金 | 0.6 | 0.3 |
| 美國原油 | 6 | 2.8 |
| 布蘭特原油 | 6 | 2.8 |
資料來源：IG.com官方網站
① 截止2020年5月29日前12週（GMT 週一 00:00 – 週五 22:00 ），交易的平均點差。欲了解IG的最低點差，請參閱IG的差價合約和MT4點差詳情。
② 截止2020年5月29日前12週（週一至週五 GMT 00:00 – 21:00期間 ），交易的平均點差。
③ 截止2019年3月19日前12週（GMT 週一 00:00 – 週五 22:00 ），交易的平均點差，外匯直接接入(DMA)會收取佣金。
【風險提示】外匯保證金和差價合約是複雜的工具，71%的零售客戶帳戶在與該投資提供者進行差價合約交易時虧損。由於槓桿作用，您可能會迅速損失資金。請確保您了解該產品的工作原理以及您是否有能力承擔虧損的高風險。
五.IG外汇平台快速总结-优点/缺点分析
①資金安全-IG是全球規模最大、接近50年歷史的外匯和差價合約交易商。 IG集團在英國上市，牌照齊全，業界的信譽也非常高，無須擔心資金安全。
②市場種類繁多-IG平台提供的交易商品種類繁多，幾乎涵蓋所有的交易標的。其他外匯平台有的，IG也有，其他平台沒有的IG也有。
③直接市場接入（DMA）-透過IG的DMA模式，可以直接市場接入交易股票差價合約（需支付月費）和外匯市場（不收取月費） 。
這項服務的特點是能夠以較低的點差進行交易，IG會另外收取固定的佣金。整體來看，交易成本還是很有競爭力！
| ✅IG外匯平台優點： | ❌IG外匯平台缺點： |
|---|---|
| ●母公司上市，牌照齊全，資金安全 ●點差低，交易品種多、支援盤後交易 ●提供豐富的投資與學習工具；免費VPS；市場直接接觸(DMA)模式 |
●槓桿最大隻能開到200倍 ●部分地區的伺服器執行速度慢 ●開戶審查相對嚴格，不合符條件的客戶無法開戶 |
總結來說，IG的優點在於資金安全、超低點差、品種豐富的市場標的和教學指南。缺點是對台灣/香港用戶的槓桿只能開到200倍，不適合小資金的用戶。除了槓桿偏低，幾乎沒有其他缺點。
但對一般投資人來說，200倍的槓桿也夠用，還能降低過度使用槓桿帶來的高風險！
【風險提示】外匯保證金和差價合約是複雜的工具，71%的零售客戶帳戶在與該投資提供者進行差價合約交易時虧損。由於槓桿作用，您可能會迅速損失資金。請確保您了解該產品的工作原理以及您是否有能力承擔虧損的高風險。