Dukascopy這間外匯平台怎麼樣,能當銀行帳戶使用嗎?安全性如何?
這篇文章將介紹Dukascopy Bank(杜高斯貝銀行)的產品、的公司背景、監管牌照、安全性、平台特色、點差手續費及優點/缺點分析!
文章目錄
一.Dukascopy外匯平台介紹
成立時間:
1998年 |
匯商名稱
Dukascopy Bank SA |
網站語言:
中文,英文 |
監管單位:
FINMA、JFSA |
官方網址:
|
Dukascopy(杜高斯貝)是瑞士知名外匯交易商,持有銀行牌照,接受瑞士金融市場監理局FINMA的監管。總部位於瑞士日內瓦,在東京、香港、杜拜設有辦事處。提供全球用戶外匯、股票、ETF、指數、大宗商品、加密貨幣、債券等差價合約(CFD)和二元期權交易服務。
作為瑞士的網路銀行,Dukascopy可提供投資用戶歐元、美元、英鎊或瑞郎等多幣種金融帳戶和銀行的實體卡片/虛擬卡。在香港的辦公室有中文客服協助開戶。
透過Dukascopy交易外匯保證金的最大的特色就是,有來自多家銀行的ECN流動性、提供透明的價格交易環境和極具吸引力的點差。
券商詳細
交易工具平台 | MT4 | 自有平台JForex| 手機APP |
---|---|
商品種類 | 外匯貨幣對(24)、貴金屬(黃金、白銀)、指數、股票CFD、債券、二元選擇權 |
最小手數 | 0.01手(參考:外匯交易中的1手是多少?一手需要多少保證金?) |
最大桿槓 | 外匯1:200(初始槓桿率設定為1:100);黃金/指數1:50;商品/債券1:30;ETF/股票1:20;加密貨幣1:3; |
爆倉比例 | 100%(參考:強制平倉(爆倉)是什麼意思?如何避免爆倉?)ery/td> |
點差類型 | 平均浮動點差:歐美1.1,黃金5.3,原油5.8 |
中文客服 | 有 |
平台出入金
最低出入金 | 1000美元 |
---|---|
出入金方法 | 信用卡;Skrill電子錢包、銀行電匯、加密貨幣 |
出金手續費 | Dukascopy不收出入金手續費,但中間銀行會收(※依銀行費用有所變動) |
出金到帳週期 | 2-5個工作天 (信用卡、電子錢包)3-5個工作天 (電匯) |
二.Dukascopy是詐騙平台嗎?安全性如何?
Dukascopy的安全性如何呢?以下將從公司規模、監管牌照和用戶評價三大面向來分析:
1.Dukascopy公司背景
Dukascopy於2004年由Andre Duka和合夥人Veronika Duka共同創立,並於2006年推出了其ECN外匯交易服務(SWFX瑞士)。
2008年Dukascopy推出了為交易員和金融專業人士提供技術和基本分析的免費工具-Dukascopy Forex TV。
2010年Dukascopy瑞士金融市場監理局(FINMA)授權的銀行牌照,可以開展銀行業務。 2012年成為瑞士銀行家協會的會員,可為投資用戶提供銀行級資金保障!
2015年杜高斯貝銀行收購Alpari Japan KK 100%股權,進軍日本市場。後來更名為Dukascopy Japan KK,並將透過 Dukascopy專有交易技術提供外匯交易。日本客戶將可以透過JForex平台直接存取與杜高斯貝集團所有其他客戶相同的價格和流動性。
Dukascopy銀行於2013年被FINMA授權進行證券交易活動。 2014年將二元期權和差價合約工具納入其服務組合。
2.Dukascopy全球法律實體及監管牌照
根據筆者調查,Dukascopy官網顯示,目前設有以下2間公司。其中,台灣客戶開戶被歸類在瑞士FINMA監管下。
監管機構 | 牌照編號 | 公司名稱 |
瑞士金融市場監理局(FINMA) | 銀行牌照未公開 | Dukascopy Bank SA |
日本金融廳 (JFSA) | 關東財務局長(金商)第2408號 | Dukascopy Japan K.K. |
※注意:瑞士FINMA外匯交易商需持銀行資質,才有外匯交易權限。 DUKASCOPY BANK屬於專門從事交易、證券和資產管理業務的銀行,也是瑞士本土證券經紀商。
DUKASCOPY瑞士總部地址:ROUTE DE PRE-BOIS , 20, ICC, GENEVA, Switzerland;
DUKASCOPY香港辦公室地址:九龍尖沙咀廣東道30號新港中心第2座7樓701室;
目前接受瑞士FINMA監管,大家熟知的外匯交易商還有Swissquote也接受瑞士以外的用戶開戶。 IG.com也持有瑞士銀行牌照,但不接受國外客戶。
3.Dukascopy的安全性如何?
鑑於以上Dukascopy的公司背景和銀行層級的監管牌照,筆者認為它是一間安全可靠的外匯交易商。 JForex交易平台能夠涵蓋大多數專業投資人的需求。
網路上也沒有查到Dukascopy不能出金等問題,被用戶抱怨比較多的是開戶手續麻煩和存款限額等問題。
由於Dukascopy擁有銀行身份,必須定期揭露財報,同時也受監管機構監督,因此無需擔心資金安全!瑞士法律規定,在瑞士銀行開戶,就有10萬瑞郎的保險。也就是說,如果你的資金低於10萬,即使他破產,你的資金也有保障!
要注意的是仿冒Dukascopy的詐騙網站,Dukascopy曾對兩家假冒該公司進行詐騙的網站發出警告,根據官方聲明,www.dukascopys.com、wap.dukasap.com不屬於Dukascopy的網站。
所以,建議不要輕易聽信一些來路不明的交友app上朋友的推薦!投資前務必自行研判,提高風險意識!
三.Dukascopy平台特色:銀行卡、產品及手續費(點差)、二元期權交易
Dukascopy平台主要有三大特色:1.可申請瑞士銀行帳戶/歐洲銀行卡;2.費率透明,採用階梯手續費;3.支援虛擬貨幣交易/出入金,支援二元選擇權交易 p>
1.在Dukascopy開戶,可申請瑞士銀行帳戶/歐洲銀行卡
Dukascopy不僅是外匯交易商,也是一間網路銀行。所以,註冊Dukascopy後,可以在後台直接申請一個瑞士銀行戶與歐洲銀行卡。
申請Dukascopy的帳戶主要有兩大功能:消費和轉帳;
1.轉帳
申請Dukascopy帳戶後,雖然擁有瑞士的銀行帳戶。但Dukascopy bank只能透過payments相互轉賬,不支援第三方轉帳。
如果你專注於匯款功能,建議選Swissquote(瑞訊銀行),該銀行接受任何一間銀行的匯款,同時支持匯款至本人或任何第三方銀行。
2.消費卡
Dukascopy卡片可以是實體卡或虛擬卡,可以選擇歐元、美元、英鎊和瑞郎為帳戶幣種,這裡建議選「美元」,以減少換匯損失。
實體卡或虛擬卡的差異在於,發行實體卡需要16-27美元不等的申請和維護費用,而虛擬卡費用相對便宜,因此建議申辦虛擬卡即可。
另外,Dukascopy的實體卡或虛擬卡都需要2CHF/月的維持費,ATM提款需要2CHF/回的手續費。
辦卡好處在於,可以綁定Apple Pay、Samsumg Pay進行無現金支付。可在支援Visa / Master金融卡的線上線下店鋪消費。也可以在ATM提款機提款當地貨幣。
我要如何獲得銀行卡?
開戶後,拿到Dukascopy銀行帳號、swift code,去台灣銀行電匯入金後,Dukascopy才會製作你的銀行卡,之後郵寄給你。
2.Dukascopy帳戶、點差、槓桿(點差透明,採用階梯費率)
Dukascopy的ECN帳戶採用「點差+佣金」分開的收費模式,對所有用戶的點差都一樣,差距在於佣金的階梯手續費。
佣金階梯費率
投資人支付的佣金取決於三個不同的因素:淨入金、帳戶淨值和30日交易量。通常帳戶淨值越大,交易量越大,佣金費率越低。
Dukascopy的交易成本
簡單來說,作為一般散客,你的入金和帳戶淨值< 5'000美元;而且過去30日的交易量小於5百萬美元,你所需要支付的佣金為52.5美元/百萬美元交易。
Dukascopy商品 | ECN帳號點差(歐洲) | ECN帳號點差(美) | ECN帳號點差(亞洲) |
EUR/USD | 1.03 | 1.04 | 1.12 |
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USD/JPY | 1.65 | 1.66 | 1.75 |
XAU/USD | 52.9 | 53.2 | 53.51 |
US 500 Index | 97.34 | 97.62 | 97.4 |
US Brent Oil | 5.88 | 5.91 | 5.87 |
外匯保證金類初始槓桿率設定為1:100,可申請最大200倍槓桿。黃金/指數類槓桿為1:50;加密貨幣槓桿為1:3。
整體來說,和其他外匯交易商相比,槓桿相對偏低,只有外匯交易槓桿才能開到200倍。
3.支援虛擬貨幣交易/出入金,支援二元選擇權交易
Dukascopy是極少數提供二元期權交易的外匯經紀商,很多投資人會疑問,為何Dukascopy會提供這種類似賭博的交易呢?
實際上,Dukascopy提供的是外匯貨幣對的觸控(Touch)二元期權,需要觸及一定價格才能獲利,並未一般的看漲/看跌二元期權。
Dukascopy二元期權的自訂合約週期在三分鐘至二十四小時,不提供30秒、60秒的短線交易。這也使一些投機者無法利用二元期權的漏洞來大幅獲利。
由於Dukascopy受到嚴格監管,並未聽到在Dukascopy獲利不能出金等問題。另外,IG.com也是提供二元期權交易、牌照期權的交易商。
Dukascopy也是提供虛擬貨幣交易和出入金的外匯平台。優點是監管嚴格,資金安全。缺點是,虛擬貨幣交易要收取年間5%的管理費和虛擬貨幣交易的最大槓桿只有3倍。
如果做虛擬貨幣的保證金交易,建議換成Exness、ThinkMarkets平台,槓桿比例跟高。
如果要做虛擬貨幣的現貨和保證金交易,可以挑選一間規模較大的加密貨幣交易所。
四.Dukascopy開戶/出入金教學
Dukascopy開戶的視訊認證手續較為麻煩,需要準備護照。而且存款額度有限制,需要事先了解是否適合你。
1.Dukascopy開戶
Dukascopy開戶主要分為三個步驟:
①填寫個人基本資訊、電子信箱及手機驗證;
②驗證身分(影片認證或郵寄身分資料),沒有護照會被拒絕開戶。
這一步驟比較麻煩,可選用影片認證或郵寄身分資料到瑞士,大部分客戶都選擇「影片認證」。
影片認證需要和客服用英文溝通,而且需要事先預約。
身分驗證主要透過「影片認證」,需要先於手機下載Dukascopy Connect 911;
視訊認證流程:一般需要提供你的姓名與生日,手持護照對準錄影機,根據提示完成操作!
1~2個工作天內,註冊電子信箱會收到Dukascopy的核准信件,點選的連結取得臨時密碼,然後進入APP修改密碼,就可以操作多幣種帳戶了。
一般需要2個禮拜才會拿到銀行帳號,如果要辦理實體銀行卡,需要支付30美元的郵寄費用。大約開戶1個月後,才會收到Dukascopy郵寄過來的銀行卡。
2.Dukascopy出入金
Dukascopy最低的入金額度是1000美金,支援銀行電匯、信用卡、Skrill、加密貨幣等入金方式。
其中電匯費用為50美金,信用卡/Skrill收取2.5%的手續費,信用卡最大入金額度為10000美元。
另外,Dukascopy多幣種帳戶有兩個限制額度:季度存款限額和總存款限額,初始預設帳戶季度存款限額為4千美元,總存款額度為5萬美萬美金。
如果需要額度不夠,需要申請提高限額。
五.Dukascopy優點/缺點分析(總結)
根據本站獨自調查,總結了Dukascopy的優點和缺點表現如下:
✅Dukascopy優點: | ❌Dukascopy缺點: |
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● 監管嚴格,銀行執照,資金有保障 ● 多家銀行資金池,流動性充足 ● 支持加密貨幣出入金 |
● 沒有護照不能開戶,開戶麻煩且時間長,需要英文視訊驗證 ● 各種維持費用較高,加密貨幣每年收取5%管理費 ●不支援第三方匯款,有存款限額 |
總結來說,Dukascopy監管嚴格,財務透明,資金安全是最大優勢。當缺點也相當明顯,維持帳戶需要各種費用,例如卡片的月費、加密貨幣的保管費等。開戶需英文視訊認證,開戶時間較長。
另外,多幣種帳戶有存款限額,不支援第三方存取款。在開戶前請確認你是否真的需要這個平台。
筆者建議,如果你注重海外存款/支付等。建議建議選Swissquote(瑞訊銀行),沒有第三方出入金的限制。
如果你重視外匯和差價合約交易,建議選IG.com和Thinkmarkets a> 、Exness等外匯平台,
槓桿彈性較大,可交易幣種較多,各種維持費用較低。
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